Saudações, amigos investidores!
Passado as festividades de final de ano, então é hora de atualizar o nosso tradicional fechamento mensal.
Conforme imagem da Evolução Patrimonial, fica evidente que o mês de Dezembro (embora já incluído o aporte de Janeiro), assim como Novembro, foi muito bom tanto na questão de valorização das ações quanto em termos de dividendos.
Quando olhamos para o gráfico de Evolução Patrimonial, fica nítido o seguinte mantra: Renda Variável varia. Entretanto, mesmo variando para baixo, as ações sobem caindo. Parece meio contraditório, mas esse movimento é real. Apesar de todo pânico no mercado, circuit breaks, temores com relação à uma segunda onda do Corona, meu patrimônio cresceu ao longo do ano.
Portanto, fica a mensagem aos iniciantes, seu patrimônio não vai crescer em linha reta e nem vai cair indefinidamente. Basta ter paciência e investir em boas empresas que você pode colher bons resultados no mercado de ações, sempre pensando no longo prazo.
Dividendos
Outro mês bom no quesito dividendos. Recebi um dividendo extraordinário da Copasa CSMG3 que proporcionou um Dividend Yield de cerca de 12%. Uma raspinha de JSCP da Taesa TAEE3 para fechar uma distribuição expressiva de dividendos em 2020, cerca de 1,07 por ação e DY por volta de 9%, simplesmente sensacional. Além dos tradicionais dividendos e JSCP mensais do Banco Itaú e Bradesco, respectivamente. Em resumo:
Ação Qtde Dividendos/JSCP
CSMG3 5 32,43
TAEE3 168 7,49
BBDC3 50 0,74
ITUB3 34 0,51
TOTAL 41,17
Dessa forma, recebi em 2020 o total de
R$ 290,40 em proventos, sendo a
média mensal de R$ 24,20.
Considerando o valor aportado e dividendos recebidos, minha carteira me gerou um Dividend Yield médio de 4,3%, o que relevante comparado com o que paga a Renda Fixa no momento.
A tendência em 2021 é minha média mensal de dividendos aumentar, de todo modo essa média hoje representa quase 10% do valor do meu aporte mensal que hoje é de R$ 250,00. Ou seja, devagar e com paciência a participação dos dividendos no aporte mensal vai criando forma.
Portanto, Num ano de pandemia em que muitas empresas restringiram os dividendos ou distribuíram o mínimo obrigatório, me dou por satisfeito pelo total recebido.
Aporte 15: ITUB3 e BBSE3
Neste mês de Dezembro consegui aportar em dobro graças ao 13º salário. As ações escolhidas foram ITUB3 e BBSE3 por dois motivos basicamente: cotação depreciada considerando meu preço médio de aquisição e proximidade do anúncio de dividendos de ambas, que costuma ser em Fevereiro de cada ano.
Além disso, reinvesti dividendos da CMSG3 e da queridinha TAEE3.
Meu próximo aporte será em Fevereiro, provavelmente. Quero aproveitar este mês para descansar e me desligar um pouco do mercado.
Carteira de Ações
Feito o aporte mensal e reinvestimento de dividendos, minha carteira no momento apresenta a seguinte configuração:
TAEE3: Minha maior posição e assim deve permanecer por um bom tempo. Próximo aporte deve ser em Abril ou Maio, quando a empresa costuma deliberar dividendos.
BBSE3: Mesma lógica da Taesa, devo aportar novamente em Agosto ou antes para reinvestir o próximo dividendo que será distribuído.
ITUB3: Também não devo aportar nos próximos meses, existe outra opção no setor bancário (BRSR6) que oferece maior margem de segurança.
BBDC3: Mesmo racional de ITUB3.
EGIE3: Acima do meu preço-teto, existe outra ação do setor elétrico (TIET3) em melhor momento de compra do que essa.
SAPR4: Cotação depreciada, quase 20% abaixo do meu preço médio. Pode ser a escolhida para os meus próximos aportes.
VIVT3: Cotação ainda dentro do meu preço-teto, então pode ser a escolhida para os meus próximos aportes.
CSMG3: Ação com alto potencial de valorização devido os desdobramentos do marco do saneamento, além de pagar dividendos generosos. Então pode ser a escolhida para os meus próximos aportes.
Ações no Radar: WIZS3, ENAT3, ROMI3, BRSR6, TIET3, TRPL4.
Conclusão
Uma frase resume meu primeiro ano investindo em ações: "Que ano!"
Mas no frigir dos ovos, estou extremamente satisfeito com os resultados conquistados até aqui.
Espero que essa vacina chegue logo, seja eficiente e que possamos retomar nossas atividades cotidianas normalmente. Definitivamente, estou de saco cheio desse "Novo normal".
Feliz 2021 e bons aportes para nós!
10 Comentários
Parabéns, ótimos resultados. É só permanecer nesse caminho que sua aposentadoria será maravilhosa.
ResponderExcluirEm breve sai a retrospectiva do meu ano.
Valeu, amigo.
ExcluirVou dar um pulo na sua página também para conferir tua retrospectiva.
Vamo que vamo rumo à IF.
Muito bom!
ResponderExcluirAmbev também pagou um bom dividendo em Dezembro.
Gosto muito da sua carteira, focada nos dividendos, eu acabei diversificando mais, mas sempre gosto dos dividendos na conta :)
Abs
Valeu, Bilionário.
ExcluirÀs vezes me pego tentado em comprar uma ação visando valorização, mas quando vejo uma ação da minha carteira tipo a Taesa com quase 18% de valorização e DY acima de 7%, vejo que estou no caminho certo.
É muito bom receber um push notification da corretora informando que caiu dividendo na conta =)
Ótimo desempenho!
ResponderExcluirTodas essas empresas da sua lista estão no meu radar (exceto o Banrisul), eu gosto muito da sua filosofia de investimentos.
Abraços,
Pi.
Valeu, P.I.
ExcluirNão investiria no Banrisul então? Por quais motivos?
Apesar de ser estatal, considero um banco sólido com uma carteira de consignado robusta e com o PDV desse ano pode voltar a gerar bons resultados.
Acredito que o risco x retorno vale a pena, considerando o potencial de valorização e dividendos.
Nunca peguei para analisar os resultados do Banrisul, eu construí minha opinião com base em alguns fatores: banco com forte dependência do RS, carteira de crédito consignado é seu forte, mas é uma linha concorrida (margens baixas), perspectiva de redução do funcionalismo público no longo prazo o que é um espaço menor para consignado e a participação do Estado (RS) que tem um histórico de governos com administrações bem 'fracas'.
ExcluirHoje tenho Bradesco e Itaúsa (quase um Itaú kkkk'), acho que apresentam uma carteira mais diversificada, base geográfica ampla e são privados. Se for para ter banco público, acho que prefiro o Banco do Brasil, tem uma grande carteira de Consignado, mas também tem muito Crédito Rural que é uma linha de crédito muito segura.
Sobre a redução de despesas acho que ela é comum em todos os bancos, mas os privados saem na frente na capacidade de cortar custos.
Eu não digo que eu considero como um investimento ruim (ainda mais comparado com a quantidade de empresas lixos que tem na bolsa), só não coloco ela no meu radar. Sobre os múltiplos, claro, se estiverem atrativos eu compraria, mas como disse: é algo que não tá no radar e por isso eu não peguei pra analisar mais de perto o balanço.
Abraços,
Pi.
Excelente análise!
ExcluirDe fato, entre os bancos públicos prefiro o BB, entretanto acabei não comprando na crise e creio que "perdi o bonde".
Como meu foco é em dividendos, acredito que Banrisul esteja bastante favorável. O Bacen liberando a distribuição normal de proventos por parte dos bancos, creio que BRSR6 terá um DY muito interessante.
Mas enfim, estamos bem representados por Bradesco e Itaú/Itaúsa, sem dúvidas kkkkk.
Abraço e vamo que vamo!
Ótimo ano, CD. Sua evolução patrimonial foi muito boa. Se vc conseguir aumentar o valor aportado em 2021 será só alegria :)
ResponderExcluirValeu, G.I
ExcluirEstou iniciando um negócio próprio paralelo ao meu trabalho CLT, então a meta no médio prazo é aumentar meus aportes.
Vamo que vamo!
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